Вопрос к знатокам: заблокировал банк карту с деньгами по фз, как вернуть средства?

Есть ли управа на действия банка? Банк просит отчет по движениям за ГОД- именно чеки от отправителей с подтверждением. Но это нереально просто🤬

По закрытию счета обязаны перевести деньги на др счёт. Пишите заявление на закрытие, указывайте реквизиты новой карты.

Аноним196,

Есть закон? В банке ответ один- пока не предоставите данные, деньги не вернем. И после закрытия деньги сгорят.

Аноним 324: Есть закон? В банке ответ один- пока не предоставите данные, деньги не вернем. И после закрытия деньги сгорят.

Какой банк? На карту какие деньги поступили, с счета юр лица/ип, или много поступлений от разных физ лиц ( работаете через личную карту)?
Если напишите конкретнее смогу сказать.
А так смотрите, даже те физ лица, что стали "красными" по 115-фз за сомнительные операции смогут по закрытию счета перевести деньги на свой др счет или получить наличные из кассы банка.
Деньги не сгорают, такого понятия нет. В части юр лиц банк может в одностороннем порядке закрыть счет, и то не сразу, а деньги перевести на специальный счет в ЦБ. В части физ лиц с нарушениями 115-ФЗ попроще, я не слышала чтобы эту норму применяли, в любом случае "сгореть" не сущесвует.

Аноним196,

Физ карта, переводы физ лиц. Банк Озон.

Аноним196,

1) при фз есть вероятность что указанный счет для перевода-так-же, могут заблокировать?
2) заявление в свободной форме в чат банка или на оф адрес заказным письмом?

Мрамориальская Мирана,

Спасибо!

Аноним 452,

А почему так происходит? Почему нельзя вам в Сбербанк?

Аноним 324,
Банку непонятен экономический смысл операций, которые Вы осуществляли с использованием своей карты. Если Вы ничего противозаконного не делали, то объясните банку от кого и за что Вы получали свои средства и кому их потом и для чего перечисляли. Или всё же Вы нарушали закон?) Я ведь правильно поняла, что Вы использовали карту, открытую на физ. лицо, для занятия коммерческой деятельностью?

Аноним 324: Но это нереально просто

реально

LudMil@: На основании чего просят?

115ФЗ

Аноним 452: в сбере я не могу пожизненно.

Лихо вы накосячили

Аноним 921: Я ведь правильно поняла, что Вы использовали карту, открытую на физ. лицо, для занятия коммерческой деятельностью?

да стопудово

АмОзонка: бесполезно. Меня тоже заблокировали. Мой отчет даже никто не смотрел (двое суток копировала и собирала документы). Закрыла счет. Ушла из банка. Ничего незаконного. Операций было мало, все прозрачно. Есть все документы.
Просто новая карта. И я сняла разом 100 000 (предварительно положив). Все.

Такая же фигня! Положила деньги сама на свою карту, перевела другому лицу. Предоставила все документы. Нет блок по фз 115. Карте сбера было 15 лет. Я 2 месяца представляла документы. Плюнула и ушла. Хотя у меня ипотека в сбере(. И движения по счету не менее 150 тыс в месяц. Всегда закидывала наличку и тратила. Я задолбалась предоставлять документы. На счету было 250 тыс. Забрала через кассу, но не больше 100 т в день. Ь

АмОзонка: Нереально собрать документы по списку, который они просят.

пишите им письмо, с объяснением сумм

Аноним 800: Всегда закидывала наличку и тратила

ну вот банки и интересуются, откуда вы берете то, что закидываете, они имеют на это полное право
Мама папа дали, подтвердите их доход, вы чо правда думали они за обнальными схемами не следят?

Анонимкин: вы чо правда думали они за обнальными схемами не следят?

++++ иногда даже уголовные дела заводят

Анонимкин: Лихо вы накосячили

я недавно писала, в одной из похожих тем, у сына Сбер заблокировал карту. Обороты не регулярные, закидывали ему по несколько тысяч, он на Озон карту переводил. За игры несколько раз платил, суммы по 200-500 руб.
Остаток со счета выдали в кассе, несколько рублей. Счет закрыли.
Он больше не может быть клиентом Сбера.

Спустя два месяца почти ежедневно смс от Сбера приходят с предложением различных услуг.