Мошенники? Подскажите, пожалуйста

А как тему можно переименовать, найти не могу?

Скорее всего и участковый был настоящий (раз ему дежурная часть звонила, думаете они не знают своих участковых?), и мужик с ошибочным переводом настоящий. А вот потом номер где-то слили мошенникам, И угрозы уже писали они.

Автор, объясните в одном сообщении в чём мошенничество?
Вы сходили в банк, отменили перевод, где криминал?

Аноним 848:

криминала нет, тк я все сделала в правовом поле, а если бы перевела по другим реквизитам, вот это и есть мошенничество, дальше развод и тд, то есть деньги Вам перевели, а Вы из перевели 3 лицу.

Мошенники часто используют схемы с переводами, чтобы выманить деньги или втянуть человека в преступную схему. Вот основные варианты таких схем: sberbank.rufpa.ru
Поддельные SMS-уведомления
Злоумышленники рассылают фальшивые SMS о зачислении средств на счёт, часто с подменных номеров, которые выглядят как официальные уведомления от банка. Сразу после этого они связываются с жертвой и просят вернуть деньги, утверждая, что перевод был ошибочным. На самом деле никакого реального зачисления не было — человек переводит мошенникам собственные средства. sberbank.rufpa.ru
Перевод на другие реквизиты
В этом случае деньги действительно поступают на счёт жертвы, но сразу после этого следует звонок или сообщение с требованием вернуть средства, но уже на другие реквизиты (например, на счёт родственника или друга). Мошенники могут давить на жалость, угрожать судом или полицией, чтобы заставить действовать быстро. sberbank.rufpa.ru
Почему это опасно:
Вы можете стать невольным участником схемы по отмыванию денег («дропом»). fpa.ru
Если деньги были украдены, вас могут обвинить в соучастии в преступлении. fpa.rugazprombank.ru
После перевода мошенники могут начать шантажировать, угрожая раскрыть информацию о якобы незаконном финансировании. sberbank.ru
Использование в фишинговых схемах
Мошенники создают поддельные интернет-магазины или размещают объявления о продаже товаров. Покупатель оплачивает товар, но деньги поступают на карту случайного человека. Затем злоумышленники связываются с ним, просят вернуть средства на другой (их) счёт и исчезают. В результате покупатель остаётся без товара, а жертва — без денег и втянутой в мошенническую схему. sberbank.ru
«Безопасный счёт»
Жертве звонят, представляясь сотрудниками банка или правоохранительных органов, и сообщают, что её средства под угрозой (например, зафиксированы незаконные транзакции). Под предлогом «защиты» средств просят перевести их на специальный «безопасный счёт», который на самом деле принадлежит мошенникам. banki.ru
Что делать, если вам поступил перевод от неизвестного отправителя
Не поддавайтесь на уговоры и не переводите деньги на сторонние реквизиты. sberbank.rufpa.ru
Ваши действия:
Проверьте подлинность уведомления. Зайдите в банковское приложение и убедитесь, что перевод действительно поступил. Никогда не переводите деньги только на основании SMS-уведомления. sberbank.rufpa.ru
Не тратьте поступившие средства. Это может быть расценено как неосновательное обогащение, и отправитель вправе через суд потребовать их возврата. sberbank.ruraiffeisen.ru
Свяжитесь с банком. Сообщите о ситуации, предоставьте детали перевода (сумму, дату, данные отправителя из приложения). sberbank.rualfabank.ru
Не соглашайтесь на просьбы вернуть деньги на другие реквизиты. Пусть отправитель решает вопрос через свой банк. sberbank.rufpa.ru
Не переходите по присланным ссылкам и не передавайте коды безопасности. alfabank.ru
Если вы столкнулись с явными признаками мошенничества или угрозами, обратитесь в правоохранительные органы. Помните: лучше перестраховаться и проверить ситуацию, чем стать невольным участником преступной схемы.

Так может мужчина действительно ошибся с переводом?
А вас донимают, потому что слили номер телефона мошенникам?

Аноним 291: . Сотрудник Банка, предложила ничего не делать либо отправить ему обратно, сотрудником банка уже, ни картой, ни переводом, а отменой операции

Вам же сразу в банке сказали ничего не делать и обращаться в полицию

Человек переводивший вам тоже скорее всего пострадавший от мошенников, там обычно длинная схема «передачи денег» по принципу пирамиды . Поэтому если есть хоть малейшее подозрение на мошенничество нельзя ничего никому переводить , в тч нажимать кнопку «отменить» в приложении

Аноним 207: Вам же сразу в банке сказали ничего не делать и обращаться в полицию

Почему не нажать кнопку "отменить перевод" в приложении?
Деньги вернутся туда, откуда пришли
Это не перевод, это отмена операции

Аноним 848: Почему не нажать кнопку "отменить перевод" в приложении?
Деньги вернутся туда, откуда пришли
Это не перевод, это отмена операции

Выше автор писала, картой не пользуется. Банковское приложение не установлено. Доступа он-лайн нет.

Аноним 848: Автор, объясните в одном сообщении в чём мошенничество?
Вы сходили в банк, отменили перевод, где криминал?

Я тоже ничего не поняла. Чем всё началось, и чем всё закончилось. Почему карта подставная вдруг стала, и мошенник вдруг стал, хотя до этого проверяли в банке, нормальный отправитель был. И что с участковым

Странная ситуация, прямо сейчас спросила у Алисы, что делать в такой ситуации, сразу получила алгоритм действий. Всё расписано пошагово и чего делать нельзя.
Понимаю, в панике можно затупить, хочется поддержки и всё такое.
Удивил факт про полицейского, то он настоящий, то уже нет...

Аноним 835: Так не на ту карту или не на тот банк?

Я при переводе не вижу ведь, есть карта этого банка или нет. Оказалось, что у человека карты нет, деньги ушли на счёт и я в чате банка их вернуть не смогла, хотя моя карта и счёт, куда я перевела, одному банку принадлежат.

Аноним 835: Я тоже ничего не поняла. Чем всё началось, и чем всё закончилось. Почему карта подставная вдруг стала, и мошенник вдруг стал, хотя до этого

Автор, видимо, удалила половину своих постов. Для чего, непонятно. Или она просто неясно изъясняется. И кто тут в итоге конченый, тоже непонятно. Тема странная, конечно. Как по мне, сразу было понятно, что это мошенники.
Но в теме посты автора противоречат друг другу: то полицейский настоящий, то нет. И объяснений нет.

Аноним 824: Автор, видимо, удалила половину своих постов.

Вроде она не удаляла ничего. Да, вообще не понятно как сотрудник мог подтвердить, что первый был настоящий. Или что он просто по мобильному позвонил, а тот такой "я не мошенник, я полицейский, мамойклянусь". С первых ответов писали, что это мошенники. Но автор всё же правильно сделала.

Аноним 168: Вроде она не удаляла ничего.

Ну если не удаляла, тогда я утратила нить разговора. В какой момент она поняла, что полицейский, телефон, совпадающий с ее, номер карты и все остальное фальшивые?
И зачем была куча походов в банк, если в итоге она просто нажала кнопку вернуть платеж?

Аноним 824: И зачем была куча походов в банк, если в итоге она просто нажала кнопку вернуть платеж?

Она писала, что только в последний поход в банк ей помогли вернуть деньги. До этого в банке не знали, что делать. Про карты, телефон и полицию из последних сообщ я тоже ничего не поняла.

Аноним 824: если в итоге она просто нажала кнопку вернуть платеж?

Вы где такое нашли?

Аноним 291: в итоге сделали все по их инструкции с планшета сотрудника, мне выдали счет по операции, заверили и закрыли карты, а также закрыли возможность переводов через СБП.

Аноним 997: итоге сделали все по их инструкции с планшета с

Так в инструкции было написано, что нужно нажать кнопку вернуть платеж.