Заблокировали счет/карту

Аноним 177: В банке сказали, чтт карта/счет под закрытие. Деньги не возвращают. Только в течение 47 (!) Дней после рассмотрения заявления.

Деньги на другой счет после закрытия счета вам переведут. Какой банк?

Долги перед банком? Алименты? Налоги?

Аноним 660: Как не подозрительно переводить суммы?

Какие переводы считаются подозрительными
Сумма перевода — не единственный признак, по которому банк определяет, является ли операция подозрительной. Вот на какие параметры, разработанные Центробанком РФ, ориентируются финансовые организации:

-более 30 переводов в сутки;
-более десяти получателей — физических лиц в сутки и/или более 50 — в месяц;
слишком быстрая отправка только что полученных средств (менее одной минуты между зачислением и переводом).
Финансовые организации обращают внимание на карты, с которых осуществляется перевод. Так, под подозрение могут попасть переводы с карт, по которым:

-не осуществляется оплата ЖКУ, сотовой связи и других услуг, обеспечивающих жизнедеятельность;
-средний остаток денежных средств на счете в течение недели не выше 10% от среднедневного объема операций.
Помимо контроля за переводами клиентов в рамках борьбы с нелегальным денежным оборотом, банки проверяют операции на предмет мошенничества. Согласно изменениям в закон «О национальной платежной системе», при проведении платежа финансовая организация должна сверяться со списком признаков операций, осуществляемых без согласия клиента:

счет получателя платежа находится в базе Центробанка, где содержится информация о клиентах, когда-либо замеченных в подозрительных операциях;
счет получателя платежа использовался для мошеннических операций, по данным собственных антифрод-систем банков;
перевод средств осуществляется с устройства, которое ранее использовалось мошенниками;
получатель перевода является фигурантом уголовного дела;
нетипичный характер перевода. Это может быть количество операций, время проведения платежа, сумма операции. «В признаках операции, осуществляемой без согласия клиента, точные суммы не указаны, однако объем операции должен быть нетипичным для клиента, чтобы ее сочли подозрительной», – отмечает Эряния Бочкина.
Кроме того, подозрительным может быть признан перевод, которому предшествовала нетипичная телефонная активность клиента (незадолго до осуществления платежа он получал много СМС-сообщений и/или звонков от незнакомых абонентов). Такую информацию банку может предоставить оператор сотовой связи.
Подробнее на сайте Banki.ru https://www.banki.ru/news/daytheme/?id=11006761

Какая сумма перевода считается подозрительной : главное
Согласно рекомендациям Банка России, банки должны обращать внимание на операции по списанию и зачислению средств от 100 тысяч рублей в сутки и более 1 млн рублей в месяц.
Основанием для признания перевода является его нетипичный характер. Это может быть время осуществления операции или сумма — ее размер определяется банком.
Если банк заблокировал операцию по подозрению в мошенничестве, необходимо связаться с финансовой организацией и подтвердить, что данный перевод осуществили вы.
Если банк заблокировал операцию по подозрению в нарушении антиотмывочного законодательства, необходимо предоставить документы, подтверждающие легальность перевода.
Подробнее на сайте Banki.ru https://www.banki.ru/news/daytheme/?id=11006761

Нетипичная операция и сумма более 100 000.

Аноним 177: Деньги не возвращают. Только в течение 47 (!) Дней после рассмотрения заявления.

По факту быстро выдадут.

Гостья Анонимка: В ГПБ заблокировали меня, после перевода между своими счетами на смешную сумму около 1000 рублей. Тоже ждала 30 дней. Дурдом не иначе

Мне ВТБ блокировал карту. Я приходила ногами, ругалась, они мне разблокировывали карту.