В России ограничат переводы на сумму больше 100 тысяч рублей, если не будет открыт банковский счет. Нововведение касается клиентов, прошедших упрощенную идентификацию личности.

Росфинмониторинг вносит поправки в 115-ФЗ, которые устанавливают максимальный лимит денежных переводов без открытия банковского счета и с прохождением упрощенной идентификации на уровне 100 тыс. руб. (или эквивалент в иностранной валюте). Речь идет о лимите разовой операции.

Документ согласован с Центробанком, Минцифры, Минфином, МВД и Роскомнадзором, об этом пишет РБК.

«Установление максимального порога проведения упрощенной идентификации при осуществлении перевода денежных средств по поручению клиента — физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, будет способствовать снижению оттока капитала из страны», — сказал РБК представитель Минфина.

По действующему законодательству, без идентификации личности можно переводить небольшие суммы — до 15 тыс. руб. При прохождении упрощенной идентификации следует предоставить ФИО и паспортные данные клиента. Проверка может быть проведена в электронном виде и по электронным копиям документов.

Полная идентификация проводится при личном присутствии клиента в отделении банка и с предоставлением дополнительных сведений, например о целях совершения конкретной операции.

В России ужесточили правила получения маткапитала в 2024 году

Единое пособие и алименты будут начислять по-новому