Как пишет "Коммерсант", российские банки начали блокировать карты клиентов в случае подозрительной активности. Таким образом, на практике применяется указание ЦБ об ограничении или блокировке карт при подозрении на спекулятивные закупки товаров с целью перепродажи.
Торговые сети в марте объявили лимит на покупку социально значимых товаров, но покупатели зачастую обходят это правило, оформляя несколько чеков. Кассиры закрывают глаза на эти действия. Поэтому в "черный список" может попасть почти любой человек, закупающийся сахаром или маслом впрок.
В письме ЦБ банкам от 16 марта рекомендовано обращать повышенное внимание на операции, связанные с «нестандартным поведением» клиента: аномалии в трансакционной активности, изменение характера потребительских расходов и расходов инвестиционного характера, которые «ассоциируются с текущей экономической ситуацией».
«Например, нехарактерный для частного потребителя рост объемов и однотипность операций, связанных с приобретением товаров, что может свидетельствовать о приобретении товаров для последующей перепродажи», — говорится в письме.
Продавцы помогают нарушителям, стремясь продать побольше товара и пробивая его разными чеками. Например, 10 кг сахара в пять чеков по 2 кг каждый. Карта может быть заблокирована после поступления отчетов о пяти чеках на одинаковую сумму из одной торговой точки в короткий промежуток времени. Четких критериев «спекулятивных операций» не обозначено, поэтому банки самостоятельно их определяют.
Роскомнадзор окончательно заблокировал доступ к сайту iHerb
