|
Консультации Вопрос №10533
Вопрос #10533
Здравствуйте! Оплачивала в одном из банков города кредит за родственника, и кассир попросила у меня паспорт(что в общем то является стандартной процедурой для удостоверения личности плательщика).Паспорт я ей передала через ячейку в окне кассы.На моих глазах кассир тут же стала ксерокопировать страницы паспорта с фотографией и пропиской.На мою просьбу вернуть копии ответила отказом,ссылаясь что это ей необходимо для проведения платежа.Не первый раз плачу кредит за другого человека, но с таким столкнулась впервые.Были ли законны действия кассира? Спасибо.
Екатерина, 14.09.2007
Ответ консультанта: Здравствуйте.
Вряд ли кассир что - либо нарушила. Очевидно, это простая перестраховка. Может, руководство банка дало очередные указания работникам снимать копии паспортов плательщиков; может, служба безопасности собирает информацию; может, кассир неопытный. Маловероятно, что эти действия нарушат Ваши интересы: при всех юридически значимых действиях требуется оригинал.
С уважением,
Брусков Павел Витальевич, директор, ООО "Правозащита"
14.09.2007  Ответ консультанта: Действительно, с начала лета ужесточились банковские инструкции, касающиеся идентификации плательщиков. Особенно это касается ситуации, когда денежные средства вносятся не самим клиентом банка, а третьим лицом. На случаи внесения таких платежей сейчас составляется справка по форме, утвержденной Комитетом по финансовому мониторингу. Точно знаю, как она заполнятеся в отношениях безналичных платежей :) Так вот, по этой справке требуется точная идентификация лица, вносящего платеж за фактического клиента банка. Чем более полно банк сможет индентифицировать лицо, вносящее платеж, тем меньше у него будет проблем.
Пожалуйста, в следующий раз при внесении платежа за третье лицо уточните этот момент у операциониста. Кассир - только исполнитель.
Татьяна Вакалюк, главный редактор, Электронный еженедельник Правовед
15.09.2007 |
|
